AML und Verifizierung bei Slotmonster

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei Slotmonster Casino Geldwäscherei verhindern, wann und warum wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Sie erfahren ausserdem, wie lange die Prüfung dauert und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML-Politik im Überblick

Geldwäscherei bekämpfen wir nicht erst auf Anfrage, sondern von Anfang an. Seit unserer Gründung 2024 untersteht Slotmonster Casino der Aufsicht der Curaçao Gaming Control Board und wendet deren Richtlinien gegen Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung in vollem Umfang an. Diese Vorgaben orientieren sich an den Empfehlungen der FATF (Financial Action Task Force) und verpflichten uns zu drei Kernpflichten: Kenntnis unserer Spieler, Meldung verdächtiger Vorgänge und lückenlose Dokumentation.

Warum betrifft das Sie direkt? Weil jede noch so kleine Verifizierungsmassnahme Teil eines grösseren Schutzes ist. Spielergelder, die über TWINT, PostFinance, Kreditkarte oder Krypto bei uns eingehen, müssen nachvollziehbar sein. Das schützt ehrliche Spieler vor Missbrauch ihres Kontos und hält Kriminelle von unserer Plattform fern. Wer mit uns spielt, spielt in einem Umfeld, in dem Herkunft und Fluss der Mittel kontrolliert werden.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC) findet bei uns gestaffelt statt. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter (Mindestalter 18 Jahre) und Ihre Adresse über die von Ihnen angegebenen Daten. Vollständig verifiziert werden Sie spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, denn unsere Lizenz verlangt, dass keine Auszahlung ohne bestätigte Identität erfolgt. Zusätzlich können wir bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei ungewöhnlichem Spielverhalten eine Verifizierung verlangen, auch wenn Sie noch nie eine Auszahlung beantragt haben.

Benötigte Dokumente

Wir fragen nur Unterlagen an, die wir wirklich brauchen, und teilen Ihnen vorab genau mit, was einzureichen ist. Folgende Dokumente kommen infrage:

• Personalausweis oder Reisepass (beide Seiten, gültig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördencorrespondenz, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsnachweis: Foto der verwendeten Karte (abgedeckt bis auf die letzten 4 Ziffern), Screenshot Ihres E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse
• Bei grossem Spielumsatz gegebenenfalls Nachweis der Mittelherkunft (siehe Abschnitt weiter unten)

So läuft die Verifizierung ab

Den gesamten Prozess halten wir so kurz wie möglich. In der Regel dauert die Prüfung 24 bis 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar eingereicht werden. Sie reichen alles über den gesicherten Bereich Ihres Spielerkontos ein, ohne E-Mails mit Anhängen an Dritte senden zu müssen. So sieht der Ablauf im Einzelnen aus:

• 1. Sie öffnen im Kontobereich den Punkt Verifizierung und wählen die geforderte Dokumentenart.
• 2. Sie laden die Unterlagen als Foto oder PDF hoch, alle vier Ecken sichtbar, ohne Bearbeitung oder Filter.
• 3. Unsere Compliance-Abteilung gleicht Name, Geburtsdatum und Adresse mit Ihren Kontodaten ab.
• 4. Bei Unstimmigkeiten melden wir uns innerhalb weniger Stunden mit einer klaren Nachforderung.
• 5. Nach Abschluss erhalten Sie eine Bestätigung, und Ihr Konto ist für Auszahlungen freigeschaltet.

Datenschutz der Dokumente

Ihre Ausweiskopien wandern nicht in offene Ordner. Die Übertragung läuft über TLS-Verschlüsselung, die Speicherung erfolgt verschlüsselt auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Dokumente einsehen, und auch sie arbeiten nach dem Need-to-know-Prinzip. Wir geben Ihre Unterlagen ausschliesslich weiter, soweit gesetzliche Pflichten nach unserer Lizenz dies verlangen.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei normaler Spielaktivität fragen wir nicht nach Ihrem Gehalt. Ein Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) wird erst relevant, wenn eingezahlte oder eingesetzte Beträge deutlich über dem liegen, was aus Ihrem bisherigen Profil ersichtlich ist. Konkrete Auslöser sind kumulierte Einzahlungen ab rund CHF 10,000 innerhalb kurzer Zeit, einzelne ungewöhnlich grosse Einzahlungen oder ein Muster, das zu Ihrem bisherigen Verhalten nicht passt.

Der Nachweis ist keine Schikane, sondern eine gesetzliche Anforderung unserer Lizenz. Geeignete Belege sind je nach Fall eine Lohnabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Bankauszug, ein Verkaufsnachweis (etwa für Immobilien oder Fahrzeuge) oder Erbnachweise. Handelt es sich um Gewinne aus anderem Glücksspiel, genügt oft eine Auszahlungsbestätigung des anderen Anbieters. Prüfen Sie die Belege vor dem Upload auf Vollständigkeit, dann klären wir die Frage meist in wenigen Tagen.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System, das Beträge, Zahlwege, Häufigkeit und zeitliche Muster automatisch prüft. Auffällige Konstellationen (etwa viele KleinEinzahlungen kurz hintereinander mit sofortiger Auszahlung) werden von der Compliance-Abteilung manuell geprüft. Eine feste Regel gilt dabei ausnahmslos: Auszahlungen erfolgen auf denselben Zahlungsweg, über den Sie eingezahlt haben. Haben Sie mit TWINT oder einer Visa-Karte eingezahlt, geht Ihre Auszahlung auf denselben Weg zurück, bei Krypto zurück auf eine Wallet, die auf Ihren Namen registriert ist.

Unsere Auszahlungslimits sehen Sie hier im Überblick:

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie wiederholt unbrauchbare Dokumente ein, greifen gestaffelte Massnahmen. Zunächst setzen wir Auszahlungen aus, Einzahlungen und Spielbetrieb bleiben vorerst möglich. Reichen Sie die Unterlagen auch nach zweiter Aufforderung mit Fristsetzung nicht nach, frieren wir das Konto vollständig ein, spielbezogene Funktionen eingeschlossen. Das Guthaben bleibt dabei unverändert Ihr Guthaben und wird nach erfolgreicher Verifizierung vollständig freigegeben.

Fälschen Sie Dokumente oder ergeben sich handfeste Hinweise auf Identitätsbetrug, schliessen wir das Konto endgültig und melden den Vorgang an die zuständigen Behörden nach Curaçao Recht. Gleiches gilt, wenn wir über Ihr Konto hinweg Geldwäschereiversuche feststellen. Gegen unberechtigte Frustreaktionen schützt das niemanden, gegen Missbrauch durch Dritte aber umso besser: Wer sich als Sie ausgeben will, scheitert genau an dieser Hürde.

Dauer der Dokumentenaufbewahrung

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre auf, gerechnet ab Schliessung Ihres Kontos. Diese Frist ergibt sich aus den Aufbewahrungspflichten unserer Lizenz und ermöglicht es den Aufsichtsbehörden, vergangene Transaktionen im Bedarfsfall nachzuvollziehen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch und endgültig. Solange die Frist läuft, können Sie jederzeit eine Kopie der bei uns hinterlegten Daten anfordern, eine Anfrage, die wir innerhalb der gesetzlichen Antwortfristen bearbeiten.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung vollständig verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter und Ihre Angaben anhand der von Ihnen gemachten Daten. Die vollständige Dokumentenprüfung erfolgt spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder wenn bestimmte Schwellen erreicht werden.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern die Unterlagen vollständig und gut lesbar sind. Bei Nachforderungen oder einem Source-of-Funds-Nachweis kann die Prüfung einige Tage länger dauern.

Warum muss die Auszahlung auf denselben Zahlweg erfolgen wie die Einzahlung?

Diese Same-Methode-Regel verhindert, dass Geld über Fremde Konten gewaschen wird. Sie stellt sicher, dass Auszahlungen nur an die Person gehen, die auch eingezahlt hat.

Was passiert mit meinem Guthaben, wenn die Verifizierung scheitert?

Ihr Guthaben bleibt Ihr Guthaben. Bei nicht eingereichten Dokumenten frieren wir das Konto ein, das Guthaben wird aber erst nach Klärung und erfolgreicher Verifizierung ausgezahlt.

Wer kann meine Ausweiskopien einsehen?

Ausschliesslich befugte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Die Speicherung erfolgt verschlüsselt, die Übertragung läuft über TLS-Verschlüsselung, und eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, soweit gesetzlich vorgeschrieben.